Quelle est notre offre ?

Nos clients sont des personnes qui cherchent à optimiser leurs revenus ou leurs actifs, à payer moins d’impôts et à se constituer un patrimoine. Ils cherchent aussi à protéger leur famille et leurs proches. En général ils n’ont pas le temps, les compétences ou l’envie de s’occuper de ces questions.

Principalement nos clients sont :

• des particuliers qui paient plus de 3000 euros d’impôts sur le revenu par an,
• des particuliers qui paient de l’ISF,
• des chefs d’entreprise,
• des chefs de famille ou
• des particuliers qui exercent en profession libérale.

Notre métier consiste à suivre nos clients dans le cadre d’une stratégie fiscale et patrimoniale (sur le court, le moyen et le long terme)
La plupart du temps, ils cherchent à connaître les opportunités qui s’offrent à eux et à les mettre en œuvre dans des conditions fiscales et juridiques optimales.

Notre mission consiste à répondre aux préoccupations de nos clients sur les sujets les plus divers tels que :

• la fiscalité,
• la retraite,
• la protection de la famille,
• la transmission de leur patrimoine ou tout simplement
• obtenir des revenus réguliers ne dépendant pas exclusivement de leurs revenus du travail, etc.

Tous les consultants patrimoniaux (vos interlocuteurs dédiés) d’ARIANE PATRIMOINE sont des professionnels expérimentés.
Chacun, ayant de 5 à 30 ans d’expérience dans le conseil en stratégie patrimoniale, en placements d’assurance-vie, en  investissements immobilier et en préconisations juridique.

La plupart issus de 3e cycles universitaires (DESS, DEA, Masters) et d'Ecoles de commerce ; les autres disposant d’une expérience de plus de 20 ans dans les domaines de la gestion privée.

Ils bénéficient, par ailleurs, d'une remise à jour régulière de leurs connaissances par le biais de réunions hebdomadaires et de stages auprès des organismes agrées.

Toutes les possibilités de réduire son impôt ne sont pas légales.

D’autres le sont, mais vous n’avez pas le droit d’utiliser certains supports compte-tenu de votre situation fiscale, familiale, comptable ou patrimoniale.
C’est la raison pour laquelle il est très souvent nécessaire de faire appel à un conseiller, car bien qu’un support de « réduction d’impôt » existe, il vous est interdit. C’est  d’ailleurs très souvent quelques années après que les contribuables s’en aperçoivent. Ils se posent la question au moment de la réception d’un avis de l’administration leur notifiant un contrôle : c’est-à-dire presque trop tard !

Il existe enfin un grand nombre de supports vous permettant de réduire votre imposition mais toutes ne sont pas optimales au regard de votre situation au moment du choix de celles-ci. Là encore, un conseiller est nécessaire.

Tous les supports proposés par ARIANE PATRIMOINE ont été depuis des années et jusqu’à aujourd’hui, proposés, discutés, voté et réglementés par les pouvoirs publics (lois, décrets, etc.)
En effet, l’Etat français n’ayant parfois plus la volonté, l’infrastructure ou le capital humain nécessaire à la mise en œuvre de ses « obligations » publiques demande aux contribuables de se substituer à lui.
Par exemple, concernant le logement, la retraite, le soutien aux DOM-TOM, etc.

C’est donc le citoyen français qui investit à sa place et l’Etat accepte, en échange, que celui-ci réduise son impôt.
Il faut savoir que dans la majorité des cas, l’Etat gagne finalement plus d’argent en procédant de la sorte qu’en collectant directement l’impôt (ex. TVA, emploi, etc.)

Ces supports sont donc non seulement légaux, mais aussi très intéressant pour l’Etat français.

Nos valeurs ajoutées sont les suivantes :

• Approche globale de la demande de nos clients (cela veut dire que nous balayons TOUS les supports existants et proposons à nos clients les plus pertinents en fonction de sa situation - nous ne sommes donc pas focalisés sur un seul type de produit que nous serions censés devoir vendre : approche produit)
• Indépendance de nos préconisations puisque pas une banque, pas un promoteur immobilier, ni même un assureur ne nous dicte nos objectifs de placement – Ils ne sont pas parties au capital d’ARIANE PATRIMOINE.
• Le client reste au centre de nos expertises dans la mesure où la taille humaine de notre cabinet vous permet d’avoir toujours un interlocuteur dédié et disponible.
• Transparence de la rémunération
• L’internalisation de vos dossiers (d’un point de vue juridique, fiscal, comptable, financier ou immobilier) vous procure une confidentialité totale.
• Rigueur dans l’analyse, la présentation, la mise en œuvre, les réponses et le suivi de votre dossier.
• Agréments et cartes légalement obligatoires à la profession. Nous estimons qu’il s’agit, ici, d’une valeur ajoutée dans la mesure où un nombre certain de représentants  en France conseillent sans même avoir les cartes nécessaires et obligatoires à ce type d’activité (juridique, financier, immobilier).

Vous êtes couverts par des assurances responsabilité civiles professionnelles auxquelles ARIANE PATRIMOINE a souscrit.

Vous êtes, en grande partie, conseillés par des consultants qui sont associés au capital d’ARIANE PATRIMOINE ; ce qui veut dire que si nous ne travaillons pas dans la rigueur nécessaire à ce métier, nous mettons en jeu la réputation et l’avenir de notre société et donc de notre propre patrimoine.

Ce n’est pas toujours le cas avec d’autres intervenants dont la responsabilité est très souvent « diluée » hiérarchiquement et capitalistiquement parlant.

Vous êtes conseillé par des consultants qui font ce métier depuis de très nombreuses années et qui ont acquis une expérience certaine dans ce domaine.

• 1)Lorsque nous prenons contact avec vous la première fois (par téléphone ou par courrier électronique), nous convenons d’un rendez-vous en nos bureaux, à votre domicile ou sur votre lieu de travail si la confidentialité de notre échange peut être garantie (RENDEZ-VOUS 1).
  Nous vous présentons alors notre façon de travailler et faisons un point plus précis sur votre situation familiale, fiscale et patrimoniale.
  C’est alors que vous décidez ou non de poursuivre avec nous la collaboration qui va vous permettre d’atteindre les objectifs que vous nous fixez.

  Ce premier rendez-vous ne vous engage en rien (ni contractuellement ni financièrement) : c’est une prise de contact nous permettant de nous connaître mutuellement.

• 2) Si vous décidez d’engager une collaboration nous collecterons un certain nombre d’informations nous permettant de dresser la stratégie pour laquelle vous nous aurez missionné.
• 3) Nous travaillerons ensuite à cette stratégie et aux préconisations nécessaires.
• 4) Nous nous revoyons au cours d’un deuxième rendez-vous (une à deux semaines plus tard) afin de vous expliquer la stratégie (RENDEZ-VOUS 2).
  Si elle vous convient (et après avoir intégré d’éventuelles modifications dont vous aurez pu nous faire part) vous pouvez nous demander de « la mettre en œuvre ».
• 5) Nous cherchons et sélectionnons alors les supports correspondant à cette « mise en œuvre » - les plus efficaces et les moins onéreux pour vous.
• 6) Nous nous revoyons pour concrétiser la stratégie (RENDEZ-VOUS 3).
• 7) Par la suite nous pouvons (sans frais supplémentaires) fixer des rendez-vous trimestriels, bisannuels, annuels pour le suivi de votre stratégie et pour la faire évoluer en fonction de vos changements familiaux, professionnels ou patrimoniaux (RENDEZ-VOUS …)

Le délai qui s’écoule entre le premier rendez-vous et le dernier n’est, en règle générale pas supérieur à 1 mois et demi.

Nous travaillons de manière globale, nous pouvons donc proposer tous les supports et solutions possibles légalement :

• Juridique : Société civile immobilière (SCI), démembrement de propriété, etc.
• Financier : Assurance-vie, Loi Madelin, SCPI, etc.
• ou Immobilier : Loi Scellier, Loi De Robien, Loi Malraux, LMNP, etc.

Mais travailler de façon globale ne veut pas uniquement dire « que nous pouvons tout proposer » : c’est une force, certes, mais nous avons surtout le devoir (dans votre stratégie) de combiner toutes ces solutions entre elles. Ainsi, nos propositions de solutions (préconisations) intègrent et croisent les supports légaux existants.

Il est intéressant de noter que selon une récente étude TNS-SOFRES, les conseillers en gestion de patrimoine proposent l’assurance-vie épargne comme solution à leur clients… dans 50% des cas. Ce n’est pas notre vision sauf si votre situation et vos objectifs le recommande.

Notre approche se déroule donc en trois temps : Etude globale de votre dossier, Conseil en stratégie puis Conseil en investissement.

En conclusion, les solutions que nous vous proposons sont simples : ce sont des solutions personnalisées, globales et évolutives.

C’est toute la force de notre cabinet : ni trop petit ni trop grand – à taille humaine.

Selon une étude TNS-SOFRES publiée récemment, plus de 50 % des conseillers en gestion de patrimoine travaillent seuls ou avec une secrétaire.

ARIANE PATRIMOINE fait partie des 6 % (en France) des cabinets de stratégie patrimoniale qui dispose de plus de 10 salariés/mandataires, dirigeants compris.

Le « turn-over » est quasi inexistant au sein de notre structure : Vous aurez donc toujours un conseiller à votre écoute, le même et sur le long terme.